Обналичка через терминал
25 Июл 2009 | Автор: Фискал | Количество просмотров 5 291
РУБРИКИ » Схемы
На службе зародился такой вопрос: Как наличат деньги через терминалы? Путем быстрых поисков в интернете схема обналичивания через терминалы нашлась быстро, понравилась любопытная иллюстрация, вобравшая в себя всю суть 
А еще более любопытно, что интернет забит этой темой, но не одного раскрытого и доказанного дела по сей день не известно…
Как налоговикам сотворить доначисления? Я сомневаюсь, что налоговая служба придет ко многим владельцам терминалов.. их слишком много, это не реальный объем работы для налоговой..
Отличные доначисления можно сделать конторам, которые обналичивают. Т.к. они перечисляют деньги со своего расчетного счета на счет владельца терминала за товары, работы, услуги. Отсутствие которых, при проведение выездной проверки, вполне реально доказать, если у инспектора хватит мозга, ведь увидав, что терминальщик отчитывается скорее всего они не станут дальше крутить.. НО это все отдельно взятые случаи… копейки.. в размахе страны..
Мой прогноз, если налоговая и сможет до этого докопаться, она пойдет к связистам! Ведь со всех терминалов денюшка течет к связистам!! Это будет крупно, но в чем их вина? Денюшку они получили =) услугу связи оказали =)
Loading ...
Автор: Alexey на 28 Сен 2009
Понравился блог, материал подобран по тематике, Молодец автор.
Автор: Ольга на 15 Янв 2010
Хорошо расписали. Для новичков будет полезно.
Автор: otteva на 25 Янв 2010
У данной схемы есть недочет. Подобная возможность обналичивания предусмотренна только для крупных сумм. С мелкими суммами договариваться со стрелочником аппарата бессмысленно.
Автор: Владимир на 05 Июл 2010
Я немного не понял… Ну продал хозяин терминала наличку за 105 руб безнала ( хотя 5% уж ооочень много для этого, только если напрямую они “в розницу” продают”) ну получил он 105 себе на счет за какие-то там услуги, но ему же с этих 105 еще и налог надо начилслить и заплитить… то есть у него тогда получиться реализация там допустим 7% по агентскому договору ( это его комиссия с платежа) и сверху еще и 105 руб реализации, за которые он получил 5 руб???? объясните пожалуйста или я туплю???
Автор: Фискал на 05 Июл 2010
Владимир, в терминалах нет кассового аппарата, принтер… Поэтому, т.к. хозяин терминала не оприходовал наличку из терминала в банк, то не кто и не знает, что доходы были.. Поэтому налоги платятся только с 105 руб, пришедших от покупателя нала.
Автор: Владимир на 05 Июл 2010
Такс… Т.е. на р/с терминальщика приходят 105 рублей, при УСН 6% он платит 6,3 руб ( что ему не выгодно), при УСН 15% он вообще платит грубо говоря 15,75 руб ( что еще более невыгодно), так как деньги которые пришли он должен перечислить по агентскому договору сотовой компании или другому оператору… т.е. даже если он не отразил поступление налички в кассу, то перечислить денег оператору то он должен ( а соответственно расходов по приходу 105 руб не будет), т.е. банковская операция все равно по данной бонкноте в 100 руб. отражается…???
Автор: Владимир на 05 Июл 2010
Ну или если 105 рублей будут перечислены за услуги связи и терминальщик их отправит Оператору а оставит себе 5% кровно заработанных которые обложит налогом, тогда да у него выгода: 7% в черную и плюс 5% в белую, НО никто не будет перечислять за 5% оплату услуг сотовой связи, во-первых там суммы не большие ходят, во вторых потом еще и подтверждать все это.. да и даже если бы надо было, то за такое максимум бы 2% заплатил)))
Автор: Фискал на 06 Июл 2010
Владимир,
вот простой расчет для предпренимателя
100 тыс. руб., он достал из терминала. Из них 3% (3 тыс. руб.) он заработал, остальное должно пойти оператору сотовой связи.
Дальше он продоет наличку за 105 тыс. на безнал. Т.е. 5 тыс. приходят просто так, без затрат. Положив их на счет он перечисляет 97 тыс. руб. на счет оператора. Оставшиеся 8 тыс. тоже целиком не облогаются, если ставка на УСН 15%, еще расходы на обслуживание терминалов. Если УСН под 6 % то все 8 тыс облагаются и у него после налогообложения остается 7520 руб.
Если же он эти 100 тыс не продал в виде нала, какова его прибыль составила бы? 3 тыс до налогообложения или 2820 руб после налогообложения. Как видете из данного простого подсчета видно, что терминальщики больше зарабатывают на продаже налички, чем на самих услугах! Кстати, это Вам так кажется, что мало денег получается. А на самом деле, когда много терминалов и они стоят в Москве на людных местах. Набегают очень огромные суммы!
Автор: kb на 12 Окт 2010
в этой схеме не могу понять как приходят 105 т. безнала – видимо вследствие заключение фиктивного договора с фирмой получателем нала – я правильно понял или нет .
Автор: Фискал на 12 Окт 2010
kb
да, по безналу приходят деньги по фиктивному договору за якобы оказанные услуги
Автор: Елена на 08 Июн 2011
Вижу все умные собрались ответьте мне на такой вопрос…У меня допустим в магазине терминал по приему платежей по товарам прием по кредитным картам,есть ли выгода ставить его или ненужно?
Автор: Фискал на 08 Июн 2011
Елена, так Вы в своем магазине сдаете площадь в аренду под данный терминал, людям которые ими занимаются. Владельцы магазинов обычно делают таким образом.
Если Вы сами хотите купить терминал и установить в своем магазине, то Вам виднее будет ли он в вашем магазине пользоваться популярностью.
Автор: Ульяна на 11 Янв 2013
Подскажите пожалуйста. Я что-то ничего не поняла. Позвонила в эту фирму alg-expert точка ru, они продают такие терминалы. Но менеджер мне ответил, что у них везде стоит какая-то плата, которая не позволит хитрить с налоговой. Так как же мне в своем магазине поставить такой аппарат или это уже невозможно?