Обнал через электронные деньги
Количество просмотров 5347
Решил в конце декабря выяснить, на сколько сложно обналичить денежные средства, путем перевода их из электронных денег в бумажные. Оказалось очень просто.
Для начала зарегистрировал себе один из самых популярных электронных кошельков в России. Пополнить его счет можно через карты оплаты, взносами наличными, банковским переводом.
С наличными через терминал сейчас строго, поэтому для владельца однодневки остается два действенных способа — карты оплаты и банковский перевод.
Карты оплаты можно и не выпускать, как вы понимаете. Однодневка может переводить деньги на счет владельца системы якобы “за карты оплаты”.
Банковский перевод осуществляется с кредитной или дебетовой карты. Здесь тоже все предельно просто и понятно.
Есть еще один интересный способ — это перевод через систему переводов и платежей (Контакт, Юнистрим и прочие), но я с ним еще не встречался, поэтому могу лишь предположить, что однодневка может переводить денежные средства на р/с такой системы, а та в свою очередь транзитом за вычетом процента превращает деньги в электронные.
Представив себя в роли недобросовестного подрядчика, использующий субподрядчика однодневку, я зачислил свои 1 000 премиальных рублей СМС 3 квартала, через Сбербанк Он-лайн на электронный счет.
Далее мне необходимо было вернуть обратно данные денежные средства в виде хрустящих банкнот.
Забив в поиске фразу вывод электронных денежных средств, гугл выдал мне 352 тысячи результатов! Остановлюсь на самых интересных:
1.http://www.easychange.org/index.php?p=out;
Информация о юридическом лице отсутствует. Есть только номер телефона для связи. Данная контора предлагает вывод по безналичному расчету на любой расчетный счет, а также вывод наличными в Иркутске, либо в любой точке мира через Western Union за 5 минут!!
2.http://onlinechange.com/
ООО «ОНЛАЙНЧЕНДЖ» ИНН 7714730608. Денежные средства можно перевести на расчетный счет любой организации в России, а также на банковскую карточку физического лица.
3.https://telemoney.ru/my/out
ООО «Веб Дискавери» ИНН 7841372320 . Эта организация предлагает обналичить электронные денежные средства путем зачисления на расчетный счет физического лица в банке, перевода на пластиковую карту, перевод через систему Контакт. (http://www.contact-sys.com)
Я воспользовался переводом на расчетный счет в банке. В итоге от моей 1000 рублей осталось 800 рублей, что не много и говорит о том, что данной схемой в настоящий момент не занимаются должным образом и обналичить, таким образом, денежные средства не сложно.
И вот кстати, тем кто будет проводить обмен wme — visa/mastercard uah — есть хороший обменник bestchange.ru. Рекомендую его…
Николай Снег, налоговый инспектор г. Санкт-Петербург
Алекс
А что скажете насчет того, что нужно платить налоги с этих электронных денег? К тому же Вы описали всё очень просто. У кого есть веб-мани — тот должен сделать сначала аттестат (персональный кажется) с помощью скана паспорта, дождаться там одобрения. И потом уже сможет переводить их на банковскую карту. Так что это дело не 2х секунд….
4 января 2011 в 8:05
flymanager
трех =)
5 января 2011 в 13:57
Фискал
На самом деле на вебмани там есть разные уровни аттестатов и скан паспорта нужен не для всех. Скорее он нужен только когда хочешь гарантом выступать в сделках….
5 января 2011 в 19:24
Алекс
Чтобы стать гарантом — там вообще нужно лично с кем то встречаться и денюжкку заплатить, чтобы получить аттестат. А если речь идет просто о переводах деньги на банковский счет — нужен как минимум скан паспорт.
6 января 2011 в 10:16
Роман Смирнов
можно выводить имея формальный аттестат, я лично пользуюсь сервисом netexchange.ru . Хороший сервис, выводил деньги несколько раз, за исключением сбербанка вывод в остальных банках россии составляет 1 рабочий день, в сбербанке он составляет 3 рабочих дня(так как там все платжи проходят вручную). всем советую данный сервис, и кстати налог есть,но он маленький, на суммы до 5000 рублей там снимают общий налог 50 р,плюс там еще кое-какие затраты в сумме дают около 100 рублей снимают
10 января 2011 в 1:07
Алекс
Роман, там не снимают налог. Там снимают комиссию, и это ерунда. Налог — это когда ты сам пойдешь платить, подавая декларацию в налоговую. Прикол в том, что когда ты на карту перечисляешь незначительные суммы, там 5-10 тыс. рублей, налоговой в принципе пофиг, но если перечисляешь по несколько сотен тыс. рублей — ты можешь стать для нее объектом интереса.
10 января 2011 в 7:45
Quritza
купить и вывести электронные деньги с использованием юрлица никак не получится — скорее всего никаких операций Вы не проводили. Яндекс только официальный вывод (только на физика, пополнение от юрлица запрещено), Вебмани — только физлица и только формальный аттестат (получение 7 дней, номиналы не проходят). Через Onlinechange точно не пройдет — пробовали. Платежи с НДС никто не принимает и не отправляет! Так что про «обнал через электронные деньги» Вы загнули. Старая схема сейчас в 4-5% выходит, электронные деньги в нал — 7-9%.
22 января 2011 в 0:04
Николай Снег
Я это делал как физ лицо. Однако не вижу ничего сложного сделать тоже самое через любую фирму.
Переубедите меня!
22 января 2011 в 17:58